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Résultats financiers du premier trimestre 2020 de la Bank of Hawaii Corporation

Perde de graisse

HONOLULU, –

Bank of Hawaii Corporation (NYSE: BOH) a annoncé aujourd’hui un bénéfice dilué par action de 0,87 $ au premier trimestre 2020, contre un bénéfice dilué par action de 1,45 $ au trimestre précédent et de 1,43 $ au trimestre précédent. même trimestre l’an dernier. Le bénéfice net du premier trimestre 2020 était de 34,7 millions de dollars, comparativement à un bénéfice net de 58,1 millions de dollars au quatrième trimestre de 2019 et de 58,8 millions de dollars au premier trimestre de 2019. La baisse par rapport au trimestre précédent c’est le résultat d’une augmentation des coûts de provisionnement de 33,6 millions de dollars par rapport à 4,8 millions de dollars au trimestre précédent et à 3,0 millions de dollars au premier trimestre de l’exercice précédent. L’augmentation de la provision était liée aux changements de la conjoncture économique entraînés par l’impact de COVID-19 et a considéré l’effet d’un ralentissement significatif de la croissance économique et de la hausse du chômage à Hawaï partiellement compensé par les avantages des programmes de relance du gouvernement .

Ce communiqué de presse présente du contenu multimédia. Voir la version complète ici: https://www.businesswire.com/news/home/20200420005179/en/

« Nous avons été satisfaits de notre performance financière globale au cours du premier trimestre de 2020, malgré les défis associés à COVID-19 », a déclaré Peter S. Ho, président, président et chef de la direction. «Notre bilan solide comprend un portefeuille de titres de haute qualité, une bonne qualité des actifs, des niveaux de liquidité élevés et une base de capital solide qui nous permettra de fournir le soutien financier à nos clients et à la communauté nécessaire pour sortir de la crise COVID. 19 « .

Le rendement de l’actif moyen pour le premier trimestre de 2020 était de 0,77% contre 1,29% au trimestre précédent et 1,38% au même trimestre l’an dernier. Le rendement des capitaux propres au premier trimestre 2020 était de 10,64%, contre 17,84% au quatrième trimestre 2019 et 18,81% au premier trimestre 2019.

Principales données financières

Le revenu net d’intérêts sur une base imposable équivalente pour le premier trimestre de 2020 était de 126,3 millions de dollars, une augmentation de 2,1 millions de dollars par rapport à 124,2 millions de dollars au quatrième trimestre de 2019 et une augmentation de 0 $, 5 millions par rapport à 125,8 millions de dollars au premier trimestre 2019. Le revenu net d’intérêts était de 2,96% au premier trimestre 2020, en hausse de 1 point de base par rapport à 2,95% au trimestre précédent et en baisse de 16 points de base par rapport à 3,12% au premier trimestre de l’année dernière. L’analyse des variations de la marge d’intérêt est reprise dans les tableaux 8a et 8b.

Les résultats du premier trimestre 2020 comprenaient une provision pour pertes sur prêts de 33,6 millions de dollars. La provision en vertu du CECL reflète le profil de risque de crédit de la Société ainsi que les perspectives et prévisions économiques futures. À la suite de l’adoption du CECL, la Société a enregistré une diminution de 1,7 million de dollars de la provision pour pertes sur prêts et locations au 1er janvier 2020, ce qui reflète une qualité commerciale et des perspectives économiques généralement stables. À l’époque, la pandémie de COVID-19 n’était pas encore estimée avoir l’impact significatif qui a finalement émergé dans la seconde moitié du trimestre en cours.

Les revenus autres que d’intérêts se sont élevés à 46,1 millions de dollars au premier trimestre de 2020, en baisse de 1,6 million de dollars par rapport à 47,7 millions de dollars au quatrième trimestre de 2019 et à une augmentation de 2,4 millions de dollars par rapport à à 43,7 millions de dollars au premier trimestre de 2019. les revenus autres que d’intérêts au premier trimestre de 2020. Les revenus autres que d’intérêts au quatrième trimestre de 2019 comprenaient un gain de 3,8 millions de dollars lié à l’acquisition anticipée d’un contrat de location levier. Les revenus autres que d’intérêts du premier trimestre de 2019 comprenaient une commission de 1,4 million de dollars sur les produits d’assurance offerts par l’intermédiaire d’un administrateur tiers. Corrigée des éléments significatifs, l’augmentation des revenus autres que d’intérêts par rapport au quatrième trimestre 2019 et au premier trimestre de l’année dernière est largement due à la croissance significative de l’activité clients.

Les frais autres que d’intérêts se sont élevés à 96,3 millions de dollars au premier trimestre de 2020, soit une augmentation de 3,2 millions de dollars par rapport à 93,1 millions de dollars au quatrième trimestre de 2019 et une augmentation de 3,2 millions de dollars par rapport à 93,1 millions de dollars au même trimestre l’an dernier. Les frais autres que d’intérêts au premier trimestre de 2020 comprenaient des frais de personnel saisonniers d’environ 3,1 millions de dollars et des indemnités de départ de 4,7 millions de dollars, qui ont été partiellement compensés par l’élimination des provisions pour incitatifs corporatifs. Au quatrième trimestre de 2019, il n’y avait aucun élément de dépenses significatif non lié aux intérêts. Les frais autres que d’intérêts au premier trimestre de 2019 comprenaient des coûts salariaux saisonniers d’environ 2,7 millions de dollars. Une analyse des frais autres que d’intérêts liés aux salaires et avantages sociaux est présentée au tableau 9.

Le ratio d’efficacité au premier trimestre 2020 était de 55,96% contre 54,26% au trimestre précédent et 55,22% au même trimestre l’an dernier.

Le taux d’imposition effectif pour le premier trimestre de 2020 était de 17,68% contre 21,15% au trimestre précédent et 18,85% au même trimestre l’année dernière. Aucun élément significatif n’a affecté le taux d’imposition au premier trimestre de 2020 ou au quatrième trimestre de 2019. Le premier trimestre de 2019 comprenait des avantages fiscaux de 1,9 million de dollars liés à l’exercice par un client commercial de une option d’achat anticipé sur un crédit-bail.

Les secteurs d’activité de la Société sont définis comme la banque de consommation, la banque commerciale et la trésorerie et autres. Les résultats des secteurs d’activité sont déterminés sur la base du processus de reporting de la gestion financière interne de la Société et de la structure organisationnelle. Les informations financières sélectionnées sont incluses dans le tableau 13.

Qualité des actifs

La qualité des actifs de la Société est demeurée stable au premier trimestre de 2020. Le total des actifs dépréciés était de 20,6 millions $ au 31 mars 2020, comparativement à 20,1 millions $ au 31 décembre 2019 et 17,9 millions $ au 31 Mars 2019. En pourcentage du total des prêts et baux, y compris les biens saisis, les actifs dépréciés étaient de 0,18% à la fin du premier trimestre de 2020, contre 0,18% à la fin du quatrième trimestre de 2019 et 0,17% à la fin du premier trimestre de l’année dernière.

Les créances courues et les baux ayant expiré au moins 90 jours étaient de 8,5 millions de dollars au 31 mars 2020, contre 8,4 millions de dollars au 31 décembre 2019 et 6,1 millions de dollars au 31 mars 2019. Prêts restructurés non inclus dans les prêts les créances non courues ou courues à échéance de 90 jours ou plus s’élevaient à 61,4 millions de dollars au 31 mars 2019, contre 63,1 millions de dollars au 31 décembre 2019 et 48,6 millions de dollars au 31 mars 2019. En savoir plus sur les actifs dépréciés et l’acquisition de prêts et les baux expirés depuis au moins 90 jours sont présentés dans le tableau 11.

Les prêts et baux nets facturés au cours du premier trimestre de 2020 se sont élevés à 3,7 millions de dollars ou 0,14% en rythme annualisé sur le total des prêts et baux en cours. Les paiements de prêts et de locations de 7,2 millions de dollars au cours du trimestre ont été partiellement contrebalancés par des recouvrements de 3,4 millions de dollars. Les frais de compensation nets au cours du quatrième trimestre de 2019 se sont élevés à 3,7 millions de dollars ou 0,13% en rythme annualisé sur le total des prêts et contrats de location en cours et comprenaient 6,2 millions de dollars de frais de compensation partiellement compensés des recouvrements de 2,6 millions de dollars. Les frais de compensation nets au cours du premier trimestre de 2019 se sont élevés à 3,7 millions de dollars ou 0,14% en rythme annualisé sur le total des prêts et des contrats de location en cours et comprenaient 6,8 millions de dollars de frais de compensation en partie contrebalancés par des recouvrements de 3,2 millions de dollars.

La provision pour pertes sur prêts était de 138,2 millions de dollars au 31 mars 2020, en hausse par rapport à 110,0 millions de dollars au 31 décembre 2019 et 106,0 millions de dollars au 31 mars 2019. Le ratio de la provision pour les pertes sur prêts et le total des prêts et des baux en cours étaient de 1,22% au 31 mars 2020, contre 1,00% au 31 décembre 2019 et 1,01% au 31 mars 2019. la réserve pour engagements non garantis était de 3,3 millions de dollars au 31 mars 2020, comparativement à 6,8 millions de dollars au 31 décembre 2019 et au 31 mars 2019. Détails des décaissements, recouvrements et composantes prêts et locations de la réserve totale des pertes sur créances sont résumées dans le tableau 12.

Autres aspects financiers saillants

L’actif total a augmenté pour atteindre 18,54 milliards de dollars au 31 mars 2020, contre 18,10 milliards de dollars au 31 décembre 2019 et 17,45 milliards de dollars au 31 mars 2019. L’actif total moyen s’élevait à 18,22 milliards de dollars en premier trimestre 2020, une augmentation de 17,82 milliards de dollars au quatrième trimestre 2019 et 17,24 milliards de dollars au premier trimestre 2019.

Le portefeuille de placements s’élevait à 5,69 milliards de dollars au 31 mars 2020, contre 5,66 milliards de dollars au 31 décembre 2019 et 5,53 milliards de dollars au 31 mars 2019. Le portefeuille au 31 mars 2020 demeure largement constitué. des titres émis par des agences gouvernementales américaines et comprend 3,00 milliards de dollars de titres détenus jusqu’à l’échéance et 2,68 milliards de dollars de titres disponibles à la vente.

Le total des prêts et des baux était de 11,35 milliards de dollars au 31 mars 2020, une augmentation de 3,3% par rapport à 10,99 milliards de dollars au 31 décembre 2019 et une augmentation de 7,6% par rapport à 10 $ , 55 milliards au 31 mars 2019. Les prêts totaux moyens étaient de 11,06 milliards de dollars au premier trimestre 2020, une augmentation par rapport à 10,88 milliards de dollars au quatrième trimestre 2019 et 10,47 milliards de dollars au premier trimestre de 2019.

Le portefeuille commercial a atteint 4,53 milliards de dollars à la fin du premier trimestre de 2020, en hausse de 7,5% par rapport à 4,21 milliards de dollars à la fin du quatrième trimestre de 2019 et de 13,3% par rapport à 4,00 milliards de dollars à la fin du premier trimestre de l’année dernière. Les prêts à la consommation ont atteint 6,82 milliards de dollars au 31 mars 2020, en hausse de 0,7% par rapport à 6,78 milliards de dollars à la fin du quatrième trimestre de 2019 et de 4,2% pour les prêts. à la consommation de 6,55 milliards de dollars à la fin du premier trimestre de l’année dernière.

Le total des dépôts s’élevait à 16,06 milliards de dollars au 31 mars 2020, soit une augmentation de 1,7% par rapport à 15,78 milliards de dollars au 31 décembre 2019 et une augmentation de 5,2% par rapport au total des dépôts de 15,27 $ milliards de dollars au 31 mars 2019. Les dépôts totaux moyens étaient de 15,82 milliards de dollars au premier trimestre 2020, contre 15,44 milliards de dollars au quatrième trimestre 2019 et 14,97 milliards de dollars au premier trimestre 2019.

Les dépôts des consommateurs ont atteint 8,29 milliards de dollars au 31 mars 2020, en hausse de 2,2% par rapport à 8,12 milliards de dollars à la fin du quatrième trimestre de 2019 et de 4,4% par rapport à 7 $. 94 milliards à la fin du premier trimestre de l’année dernière. Les dépôts commerciaux ont atteint 6,36 milliards de dollars à la fin du premier trimestre de 2020, en hausse de 0,5% par rapport à 6,32 milliards de dollars à la fin du quatrième trimestre de 2019 et en hausse de 3,2% par rapport à 6,16 milliards de dollars à la fin du premier trimestre de l’année dernière. Les autres dépôts, y compris les fonds publics, s’élevaient à 1,40 milliard de dollars au 31 mars 2020, soit une augmentation de 4,5% par rapport à 1,34 milliard de dollars au 31 décembre 2019 et une augmentation de 20,8% par rapport à $ 1,16 milliard au 31 mars 2019. Les soldes des dépôts sont résumés dans les tableaux 7 et 10.

Les capitaux propres totaux étaient de 1,33 milliard de dollars au 31 mars 2020, en hausse par rapport à 1,29 milliard de dollars au 31 décembre 2019 et 1,27 milliard de dollars au 31 mars 2019. Le ratio de fonds propres de première catégorie était de 11, 85% au 31 mars 2020 contre 12,18% au 31 décembre 2019 et 12,75% au 31 mars 2019. Le ratio de levier Tier 1 au 31 mars 2020 était de 7,14% contre 7,25% au 31 mars 2019. 31 décembre 2019 et 7,46% au 31 mars 2019.

Au cours du premier trimestre de 2020, la Société a racheté 156,4 milliers d’actions ordinaires pour un coût total de 14,0 millions de dollars dans le cadre de son programme de rachat d’actions. Le coût moyen était de 89,32 $ par action rachetée. En raison de l’incertitude entourant la pandémie de COVID-19, la Société a temporairement suspendu le programme de rachat d’actions le 17 mars 2020. Depuis le début du programme de rachat d’actions, qui a débuté entre juillet 2001 et le 16 mars 2020, la Société il a racheté 57,1 millions d’actions et a remis plus de 2,3 milliards de dollars aux actionnaires à un coût moyen de 40,51 dollars par action. L’autorisation de rachat restante dans le cadre du programme de rachat d’actions était de 113,1 millions de dollars au 31 mars 2020.

Le conseil d’administration de la société a déclaré un dividende trimestriel en espèces de 0,67 $ par action sur les actions en circulation de la société. Le dividende sera payable le 12 juin 2020 aux actionnaires inscrits à la fermeture des bureaux le 29 mai 2020.

Informations sur la conférence téléphonique

La Société examinera les résultats financiers du premier trimestre aujourd’hui à 14h00. Heure avancée de l’Est (8h00, heure d’Hawaï). La téléconférence sera accessible par téléconférence et les documents d’appel et de présentation seront disponibles via le lien Relations avec les investisseurs sur le site Web de la Bank of Hawaii Corporation, www.boh.com. Le numéro sans frais est le 1 (844) 543-5235 aux États-Unis et au Canada et le 1 (703) 318-2209 pour les autres appelants internationaux. Utilisez le code d’accès «Bank of Hawaii» pour accéder à l’appel. Une rediffusion sera disponible pendant une semaine à partir de 11 h 00, heure d’Hawaï, le lundi 20 avril 2020. Le nombre de rediffusions est de 1 (855) 859-2056 aux États-Unis et au Canada et 1 (404) 537-3406 par d’autres. sites internationaux. Entrez l’ID de conférence 4256888 lorsque vous y êtes invité. De plus, une rediffusion sera disponible sur le site Web de la société, www.boh.com.

Déclarations prospectives

Ce communiqué de presse, y compris des documents supplémentaires et d’autres déclarations faites par la Société à ce sujet, peut contenir des « déclarations prospectives », telles que des prévisions de nos résultats et de nos conditions financières, des attentes pour nos opérations et nos perspectives commerciales et nos hypothèses utilisées. dans ces prévisions et attentes. Ne vous fiez pas trop aux déclarations prospectives. Les résultats réels peuvent différer considérablement de nos prévisions et attentes en raison de divers facteurs. De plus amples informations sur ces facteurs figurent dans le rapport annuel de la Bank of Hawaii Corporation sur formulaire 10-K pour l’année se terminant le 31 décembre 2019, qui a été déposé auprès de la Securities and Exchange Commission des États-Unis. Nous ne nous sommes pas engagés à mettre à jour les déclarations prospectives pour refléter les événements ou circonstances ultérieurs.

Bank of Hawaii Corporation est une société régionale indépendante de services financiers au service des entreprises, des consommateurs et des gouvernements d’Hawaï et du Pacifique occidental. La succursale principale de la société, Bank of Hawaii, a été fondée en 1897. Pour plus d’informations sur Bank of Hawaii Corporation, visitez le site Web de la société, www.boh.com.

Bank of Hawaii Corporation et succursales
Principales données financières Tableau 1

Trois mois terminés

31 mars

31 décembre

31 mars

(en milliers de dollars, sauf pour les montants par action)

2020

2019

2019

Pour la période:
Résultats d’exploitation
Revenus d’intérêts nets

$

125966

$

123885

$

124837

Provision pour pertes sur créances

33600

4750

3000

Total des revenus autres que d’intérêts

46149

47702

43679

Total des frais autres que d’intérêts

96312

93096

93057

Revenu net

34742

58143

58799

Bénéfice de base par action

0,88

1,46

01h44

Bénéfice dilué par action

0,87

01h45

01h43

Dividendes déclarés par action

0,67

0,67

0,62

Rapports de performance
Retour sur marchandises moyennes

0,77

%

01h29

%

01h38

%

Rendement moyen des actions

10,64

17,84

18,81

Rapport d’efficacité 1

55,96

54,26

55,22

Marge d’intérêt nette 2

2,96

2,95

03h12

Rapport de paiement de dividendes 3

76,14

45,89

43,06

Avoir moyen des actifs moyens

07h21

07h26

07h35

Ventes moyennes
Prêts et locations à moyen terme

$

11060707

$

10878672

$

10467321

Activités moyennes

18222602

17821004

17236059

Dépôts moyens

15817745

15441097

14971404

Capitaux moyens

1313848

1292930

1267438

Par action d’actions ordinaires
Valeur du livre

$

33,20

$

32,14

$

30,91

Valeur comptable tangible

32,41

31,35

30,14

Valeur marchande
fermeture

54,91

95.16

78,87

haut

95,53

95,68

83,94

Bas

46,70

81,29

66,54

31 mars

31 décembre

31 mars

2020

2019

2019

Dès la fin de la période:
Totaux du bilan
Prêts et baux

$

11352780

$

10990892

$

10548609

Total des actifs

18542233

18095496

17446413

Dépôts totaux

16055361

15784482

15267310

Autres dettes

60545

85565

110624

Total des capitaux propres

1327929

1286832

1269690

Qualité des actifs
Activités non performantes

$

20604

$

20117

$

17925

Indemnité pour pertes sur créances

138150

110027

106023

Paiements de prêt et de location en attente

01h22

%

01h00

%

01h01

%

Relations de capital 4
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1

11,85

%

12h18

%

12,75

%

Ratio de capital Tier 1

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